広島ファイナンシャルプランニング株式会社 | 日記 | 確定拠出年金

本日午前中、以前に職場が一緒だった男性が「確定拠出年金」についてご相談で来社されました。

「確定拠出年金」は私的年金の一つで、現役時代に掛け金を確定して納める、このことを拠出といいます。そして、その資金を運用会社が運用し、その結果、損益が反映された資金を拠出者が老後の受給額として受取る年金のことです。つまり、掛け金は確定した金額と決まっていますが、将来の受取る受給額は運用結果なので、未確定となります。「日本版401k」とも言われていますね。

今までは確定給付年金が大半を占めていました。老後の受給額の目標金額を現役時代に確定し、将来、受け取る金額から逆算した掛け金を現役時代に支払う年金です。よって、前もって老後の受給額を確定した年金と言えますね。

さて、気になるコトが幾つがあるかと思います。

まず、転職した場合、どうしたらいいのかなｧ？手続きをしないと、どうなるのかなｧ？
選択しているファンドの銘柄は変更できるのかなｧ？
掛け金の変更はできるのかなｧ？
拠出を停止することができるのかなｧ？
60歳まで解約できないのかなｧ？60歳からはもう運用してくれないのかなｧ？
今の状況って何かで確認できるのかなｧ？

…こんな疑問、質問、ありませんか?!

毎日多忙で面倒だからと、ほったらかしにしていませんか？そんな皆さんはぜひ弊社並木オフィスにご相談にいらしてくださいね。適切なアドバイス、ご提案を差し上げますよ。 きっと目からウロコ、間違いなしです。

将来の大切な資金、財産のひとつです。長い年月をかけてコツコツと積立運用することが一般の給与所得者にとっては財産作りの近道です。ムリなくムダなく運用のことはプロにお任せして、本業に励みましょう！

時々、状況把握してみるのもきっと楽しいですよ!!