広島ファイナンシャルプランニング株式会社 | 日記 | ポートフォリオ

銀行、証券会社の窓口や看板、マネー情報誌、またマネーセミナーや資料等などで「ポートフォリオ（Portfolio）」という言葉をよく見かけませんか？この「ポートフォリオ」、英和辞書を引くと・紙挟み。折りかばん。・作品集。画集。とあります。続いて、・金融機関・機関投資家などが所有する各種の金融資産の一覧表。資産構成。・安全性や収益性を考えた、有利な分散投資の組み合わせ。資産構成。とあります。

一般的には、自分の資産を金融商品(複数)に分散投資することであり、その投資した金融商品の組み合わせを「ポートフォリオ」というようです。調べて見ると、1970年代に金融商品のリスク分析が行われ始め、統計学に基づいて複数の異なる性質の金融商品を組み合わせることで資産形成し、リスク軽減を図るという考え方が提唱されるようになったとのこと。

毎年この頃、多忙な時期にもかかわらず、新しい年を迎えるにあたり、自分自身のポートフォリオが気になり始めます。特に一番気になり、迷うこと、それは毎月コツコツ積立投資を続けているファンドのこと。

約5年前にロシアにはまり、それ以来、あるロシアファンドを毎月定額購入。まさにBRICsを地でいく中、そのファンドだけは最近までずーっとマイナス低迷。今月あたりから基準価格、俄にジリジリと上昇し、やっとプラス転換。またまた悩みます、ここで辞めておこうか、それとも初志貫徹、続けてみるか！と。

そもそも積立を始めたきっかけを思い出すことに。ロシアは国土も広く、資源も豊富、人口も多く、これからに期待でき、ロシアの企業を応援したい！と思ったから。ロシア料理、ピロシキ、ボルシチも美味しい、民芸品マトリョーシカもとっても可愛い。いつの日かロシア帽をかぶって、ロシアに行ってみたい！という思いから。

やっと心が決まりました！2014年ソチ(ロシア)での冬季オリンピック開催時にもう一度見直す事に。そして、おそらく、2018年ロシアW杯の時まで続けるに違いありません。